Efektivní investice do indexu S&P 500 s očekávaným výnosem přes 7 %

Fond EFETIKA je skvělou volbou pro investory s dlouhodobými cíli, kteří chtějí dosáhnout atraktivního výnosu, jejž nabízí investice do akcií, avšak současně vsadit na osvědčenou strategii. 

EFEKTIKU vyvinula investiční společnost INVESTIKA jako odpověď na potřeby investorů, kteří chtějí pravidelně a po delší dobu investovat, aby dosáhli dlouhodobých cílů jako zajištění bohatšího důchodu nebo finanční podpory dětí při startu do dospělého života. Fond EFEKTIKA investuje do podílových listů několika pečlivě vybraných burzovně obchodovaných fondů (ETF), které nakupují akcie podle složení indexu S&P 500.

„S&P 500 je dnes mezi investory jedním z nejpopulárnějších indexů, jejichž složení kopírují. Nikdo nevíme, co přijde za rok nebo dva, ale dlouhodobě má světová ekonomika tendenci růst, což index S&P 500, složený většinou z velkých globálních společností, skvěle odráží. Tato strategie dlouhodobě poráží většinu aktivně sestavovaných akciových portfolií a zároveň se z našeho pohledu jedná o ‚nejkonzervativnější‘ způsob investování do akcií,“ vysvětluje Ján Hanzo, portfolio manažer fondu EFEKTIKA.

Ján Hanzo zdůrazňuje, že zatímco investování do několika vybraných akcií může být rizikové, s novým podílovým fondem EFEKTIKA investice probíhá do více než 500 globálních firem jako Apple, Amazon, Coca-Cola či Microsoft, což minimalizuje rizika vývoje jednotlivých společností či odvětví a stabilizuje výnos. Očekávaný výnos fondu EFEKTIKA je založen na historické výkonnosti indexu S&P 500. Produkt je navíc široce diverzifikovaný a profesionálně spravovaný.

„Pokud by měl běžný investor všechny akcie zastoupené v indexu S&P 500 nakupovat sám, stala by se pro něj investice do tohoto indexu prakticky nedostupnou. EFEKTIKA mu navíc přináší diverzifikaci i z hlediska poskytovatelů ETF fondů. Ti, které jsme po pečlivé analýze zařadili do EFEKTIKY, jsou dostatečně velcí, důvěryhodní a mají dlouhodobě nejlepší výkonnost s nejnižšími poplatky za správu,“ říká Hanzo.

Investice již od 100 Kč s možností vrácení poplatků a daňové úlevy

S EFEKTIKOU lze profitovat z akciového trhu již od 100 Kč jednorázově nebo pravidelně, a to v českých korunách. Bezpečnost a předvídatelnost investice lze dále zvýšit výběrem třídy fondu, která je zajištěna proti riziku vývoje kurzu české koruny vůči americkému dolaru, v němž se nákupy ETF fondů uskutečňují. V tom je EFEKTIKA na českém trhu unikátní podobně jako s možností „vratky“ vstupních poplatků. Platí, že čím déle se do fondu investuje, tím větší část vstupních poplatků, uhrazených na počátku, lze získat zpět. Po 30 letech investování jde o 100 % vstupního poplatku, který se postupně připíše k investici.

Od 1. 1. 2024 je v rámci dobrovolné části penzijního systému očekáváno zavedení tzv. dlouhodobého investičního produktu. Ten umožní investování se státní daňovou podporou za účelem budoucího přilepšení k důchodu i mimo penzijní fondy. „S EFEKTIKOU počítáme jako s optimálním nástrojem, jak investovat na stáří také s daňovým zvýhodněním, které dosud platilo pouze pro penzijní fondy a investiční životní pojištění. Tím se otevírají zcela nové možnosti, jak dlouhodobě budovat finanční majetek pro přilepšení v důchodu – prostřednictvím produktů s vyšším výnosem, než jaký doručují staré typy penzijních fondů. Ty za uplynulých 10 let zhodnotily vklady svých klientů pouze o 1 % ročně, což po zohlednění inflace znamená 20% reálné znehodnocení zde uložených prostředků,“ odhaluje Ján Hanzo.  

Pokud bude investor měsíčně odkládat 3500 korun po dobu 30 let do EFEKTIKY, při odchodu do penze v 65 letech by měl odcházet s částkou přesahující 4 miliony korun. Díky tomu by vedle státního důchodu pobíral navíc 40 tisíc měsíčně až po dobu 14 let.

Zdroj: Investika

Graf vývoje hodnoty podílového listu EFEKTIKA, OPF (měnově nezajištěná korunové třída)

Naproti tomu ve starém typu penzijního fondu, kde na důchod spoří stále většina Čechů (s 1% ročním výnosem), získá klient za stejnou dobu se stejnou částkou ani ne polovinu toho, co v prvním případě – pouze 1,6 milionu korun. Po zohlednění inflace (v průměru 2 % ročně) by kupní síla jeho peněz byla dokonce nižší než v době, kdy je odkládal, a 40tisícová měsíční renta by mu nevystačila ani na 5 let.

Podmínkou snížení daňového základu až o 48 tisíc korun ročně (s daňovou úsporou až 7200 korun ročně) z investice je volba poskytovatele s příslušnou licencí od České národní banky, kterou INVESTIKA i její fondy včetně EFEKTIKY disponují, investování po dobu alespoň 10 let a výběr finančních prostředků nejdříve v 60 letech věku investora. 

Výhody investování s fondem EFEKTIKA

• Diverzifikace – Portfolio více než 500 akcií napříč odvětvími omezuje riziko vývoje jednotlivých akcií i chyb při budování aktivně spravovaných portfolií.
• Atraktivní zhodnocení – Na základě historické výkonnosti indexu S&P 500 je dlouhodobý cílový výnos fondu očekáván přes 7 % ročně.
• Dostupnost – Investovat lze už od 100 Kč pravidelně nebo jednorázově.
• Měnové zajištění – Index S&P 500 se obchoduje v dolarech, ale do fondu EFEKTIKA se investuje v korunách. Výběrem měnově zajištěné třídy fondu se investor zbaví rizika nepříznivého dopadu vývoje kurzu koruny k dolaru na výnos.
• Odměna za vytrvalost – Možnost postupné vratky vstupního poplatku, která se zvyšuje s délkou investice. Ten po 30 letech investování získá klient zpět ze 100 %.

Právní upozornění:

Toto propagační sdělení vytvořila INVESTIKA, investiční společnost, a.s., a je platné k 14. 12. 2023 včetně údajů zde uvedených. Informace uvedené v tomto článku mají pouze informativní charakter a jejich účelem není nahradit sdělení klíčových informací nebo statut, nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Před rozhodnutím investovat do fondu by měl potenciální investor věnovat pozornost sdělení klíčových informací a statutu fondu. Údaje o minulých výnosech uvedené v tomto dokumentu nejsou zárukou budoucího vývoje. Hodnota investice do podílových fondů může v čase jak stoupat, tak i klesat. INVESTIKA, investiční společnost, a.s., ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky, nepřebírá odpovědnost za jednání učiněná na podkladě údajů v tomto článku uvedených, ani za přesnost a úplnost těchto údajů, a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci, včetně daňových poradců. Další informace, sdělení klíčových informací i statut fondu můžete získat v sídle společnosti INVESTIKA, investiční společnost, a.s., nebo na www.investika.cz.

Jak jde dohromady byznys a medicína? Dočtete se v novém Finmagu

Je medicína byznys? Jak pro koho. „Frustraci mladých lékařů chápu. Nemají ani na chůvu, aby jim pohlídala děti, když pracují,“ říká přednosta chirurgické kliniky Robert Lischke.

Zdroj: Finmag

MEDICÍNA A BYZNYS

Jak venkovští praktici nepřicházejí o iluze • Ženy mění medicínu • Nejstarší pražská nemocnice objektivem Alžběty Jungrové • Nejdražší léky na světě • Obézních přibývá, Česko dohání USA.

BYZNYS JE HRA

„Investice do umění se do tabulek nevtěsná,“ říká Pavlína Pudil z Kunsthalle • Nejdražší materiál roku 2023? Hrst štěrku z vesmíru za miliardu dolarů • Ekologie musí být podle Tomáš Nemravy, výrobce dřevěných domů, ekonomická.

Koupit Finmag