Jan Majer

Má vůbec smysl sledovat všechno? Když se s námi hlasitým cvaknutím asi před rokem rozloučila naše stará televize, shodli jsme se doma, že to chvilku zkusíme bez ní. A jde to.

Hypotéky budou ještě dlouho v centru pozornosti českých domácností. Někdo si hypotéku zrovna vybírá, někdo zvažuje její refinancování s blížícím se koncem fixace. Podle jakých parametrů se orientovat? Odpovídá Roman Scherks, hypoteční specialista poradenské společnosti Partners.

Klient musí znát pravidla hry. Pokud nemá zájem dát svému poradci kvalitní doporučení na další klienty, znamená to, že poradce někde udělal chybu. Jak by měla probíhat komunikace mezi poradcem a klientem na začátku spolupráce radí JÁN MÜLLER ze společnosti PARTNERS GROUP SK.

Naspořili jste si na byt, ale nevíte, kdy se vám podaří najít ten pravý. Možná za pár měsíců, nebo třeba za rok. Teď váháte, zda peníze na krátko investovat do fondu peněžního trhu nebo je raději uložit na spořicí účet. Obojí má něco do sebe.

V následujících osmi dnech, od neděle do neděle, bude mít diskuse na FINMAG.CZ pod kontrolou Pavel Kohout. Čtenáři budou mít možnost s ním více komunikovat.

V posledním roce vznikly na finančně poradenském trhu dva zdánlivé protiklady. Společnost Partners, akcentující kvalitu poradenství při zachování tradičního modelu provizních odměn. Ta se záhy po vzniku stala druhým největším hráčem na trhu. A maličká firma FINEZ Investment Management, nabízející klientům přímo placené poradenství a zprostředkování finančních produktů bez provize. Ta je zatím jen sympatickou „one-man show“. JAN TRAXLER, majitel FINEZ, a JAN MAJER, spolumajitel Partners, hledají společně objektivní pohled na dvě zdánlivě diametrálně odlišné cesty ke klientovi.

Nejlépe byly v „mystery shoppingu“ hodnocené firmy Fincentrum a Partners. Zatímco finanční poradkyni společnosti Partners redaktoři vybrali náhodně, centrála Fincentra měla možnost vybrat poradce sama.

Jak se dnes dělá časopis? Není to taková věda.

Je lepší sázet stále stejná čísla, nebo pokaždé novou kombinaci? Odpovězme si hned na začátku - je to úplně jedno.

Každý drobný investor musí před realizací investice vyplnit investiční dotazník. Ten by ho měl ochránit před nesprávným rozhodnutím. Bohužel, moc to nefunguje.

Naše emoce se promítají do ceny i tak statické investice jako je nemovitost. Sousedské spory v nejrůznějších podobách ovlivňují naše subjektivní vnímání hodnoty domu nebo bytu. Rozhodují o tom, jestli vám je v daném místě dobře, nebo není. Jak eliminovat rizika?

České banky vytvářejí kuriózní situaci. Úroky, tedy odměna klientům za svěření peněz bance, nepokryjí poplatky, které platí. Banka si nechává platit, jako by byla sklad, říká PATRIK NACHER, provozovatel serveru bankovnipoplatky.com.

Jedna z pojišťoven nás před časem v masivní kampani přesvědčovala o tom, že životní pojištění je takové lepší spoření. Reklama byla úspěšná, inzerovaný produkt se stal nejpopulárnějším životním pojištěním a nám zůstalo v povědomí spojení slov pojištění a spoření.

„Zajímavé by bylo obohatit hlasování o přepočet na klienta banky. Počet hlasů pro banku lomeno počtem klientů. Pak by pořadí opravdu více odpovídalo náladě klientů,“ říká v rozhovoru Patrik Nacher, organizátor soutěže o nejabsurdnější bankovní poplatek a provozovatel serveru bankovnipoplatky.com.

Když redaktoři finančních příloh dávají dohromady (nebo opisují jeden od druhého) desatero rad „Jak si vybrat finančního poradce“, jedno z prvních doporučení zní: „Zajímejte se, jaké má poradce zkušenosti. Radit si nechte jen od odborníka s dlouholetou praxí.“ Každý zkušený poradce ale někdy začínal a své zkušenosti musel získat u klientů.

„Použití nesprávné výše poplatků vedlo ke vzniku žebříčku produktů investičního životního pojištění, který nevychází z pravdivých údajů. Přesto je možné vnímat ukazatel TANK pozitivně.,“ říká analytik společnosti Partners DUŠAN ŠÍDLO.

Různé přílohy o penězích v českých denících a časopisech mají různé cíle. Některé přinášejí skutečné rady, jiné jen nahrávají inzerujícím finančním ústavům. Poznáte to?

„Mluvíme o etice, kvalitě a kompetenci? Jen trouba by si je nenapsal na vývěsní štít. Jde o to, jak tyto hodnoty uplatňovat v praxi, ve vztahu ke klientovi. Ta agresivita proti Partners plyne právě z toho, že jste jim ta slova vlastně „vyfoukli“. Lépe řečeno, že jste jim dali pevný význam: neodírat klienta,“ říká v rozhovoru s Janem Majerem šéfredaktor časopisu Finanční poradce PETR FEJTEK.

Táta vždycky toužil po chalupě na horách. Snad na každou, co tehdy byla v nedalekých Krušných horách na prodej, jsme se jeli podívat. V paměti mi utkvěla nádherná samota nedaleko Klínovce. Cena 115 tisíc.

Češi se podle statistik stále hloupě zadlužují. Když už své peníze investují, využívají k tomu příliš často nevhodné finanční produkty.

Kde vzít lidi, jak je udržet a jak řídit výkon struktury? To jsou tři základní otázky, na které musí znát odpověď úspěšný vedoucí ve strukturální firmě. Na systému strukturální firmy, v níž prakticky každý pracovník může „pod sebou“ vytvořit vlastní tým, jsou postaveny všechny velké finančně poradenské společnosti. S autorem knih o koučování týmů Robertem Stuchlíkem, který má bohaté zkušenosti právě se specifickými vlastnostmi strukturálních firem, rozmlouval Jan Majer.